本研究以探討進(jìn)口農產(chǎn)品為主。在中國的進(jìn)口商品中，農產(chǎn)品的顯眼之處在于：
1）中國依賴(lài)于進(jìn)口農產(chǎn)品養活其人口，
2）在按美元價(jià)值計算的進(jìn)口額中，農產(chǎn)品占比相對較低。
3）農產(chǎn)品平均單位價(jià)值的隱含溫室氣體排放最多。第三點(diǎn)是因為擴大耕地往往與砍伐森林相關(guān)，而砍伐森林是全球溫室氣體排放的第二大來(lái)源，第一大是發(fā)電。此類(lèi)產(chǎn)品的可持續生產(chǎn)方式可以大大減少其對環(huán)境的危害。本研究探索中國大宗商品進(jìn)口融資綠色化的可能性，以此應對這種不可持續的農業(yè)生產(chǎn)方式帶來(lái)的風(fēng)險。
本課題對中國的重要性
中國的一系列專(zhuān)業(yè)研討會(huì )和支持性分析為本研究項目提供了資料。在這一過(guò)程中，中國的銀行、監管層和中國大宗商品進(jìn)口商都承認支持軟性大宗商品供應鏈的可持續發(fā)展是一個(gè)日益重要的議題。確定了使得該工作對中國來(lái)說(shuō)十分重要的五大戰略發(fā)展，分別是外交關(guān)系、供應安全、中國的產(chǎn)業(yè)政策、金融監管和個(gè)體銀行的信用風(fēng)險敞口。
現有良好實(shí)踐
本研究項目了解到，幾家中國銀行和外國銀行已經(jīng)積極主動(dòng)地努力提高可持續軟性大宗商品在其貿易融資業(yè)務(wù)中的比例，當然，它們的所有這些業(yè)務(wù)都還處于早期階段。從銀行管理體系的角度來(lái)看，最佳實(shí)踐存在于兩個(gè)層面——客戶(hù)關(guān)系層面和交易層面。在這些層面上可以看到四種不同的介入類(lèi)型，分別是1）“了解你的客戶(hù)”（KYC）流程；2）風(fēng)險管理（RM）流程；3）員工績(jì)效流程；4）資本成本介入。最后一種介入類(lèi)型包括如銀行業(yè)環(huán)境倡議產(chǎn)品“可持續裝運信用證”之類(lèi)的創(chuàng )新。支撐大部分此類(lèi)最佳實(shí)踐的關(guān)鍵促成因素是綠色金融領(lǐng)域信息技術(shù)和數據容量的改善。
存在的挑戰
雖然有上述良好實(shí)踐，要在貿易融資“綠色化”上取得進(jìn)展，中國的銀行仍然面臨很多挑戰。這些挑戰集中在以下四個(gè)方面：1）缺乏公平競爭環(huán)境；2）缺乏明確定義；3）缺乏所有權；4）能力缺乏。專(zhuān)家們在旨在應對這些挑戰的系列研討會(huì )上，提出了若干想法。
挑戰
| 向前推進(jìn)的可能路徑
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缺乏公平競爭環(huán)境
| 中國銀監會(huì )等主管部門(mén)可表態(tài)支持銀行在這一領(lǐng)域采取進(jìn)一步行動(dòng)。中國銀監會(huì )也會(huì )在《綠色信貸指引》中闡明其對于銀行的期望。
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缺乏明確定義
| 可將中國非金融監管機構的當前工作整合到銀行業(yè)指引中，明確定義。
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缺乏所有權
| 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )等一家或多家銀行業(yè)組織可將綠色貿易融資納入議事日程。銀行可為要融資的新綠色貿易流制定象征性的但頗具雄心的目標，來(lái)增加所有權。這有助于向所有相關(guān)方說(shuō)明該問(wèn)題的重要性，也有助于和競爭對手相區別。另外，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )之類(lèi)的行業(yè)組織可促成“中國綠色貿易融資排行榜”，對中國的銀行在綠色貿易融資方面的表現進(jìn)行公開(kāi)排行，以此來(lái)進(jìn)一步增加所有權。
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能力缺乏
| 可組織大宗商品公司和銀行共同參與的論壇，促進(jìn)跨行業(yè)之間的學(xué)習交流，來(lái)提高應對該問(wèn)題的能力。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )可在組織銀行業(yè)一方上發(fā)揮有益作用，并與已經(jīng)活躍在中國的其他相關(guān)平臺合作。若能舉辦上述論壇，與已經(jīng)活躍在該領(lǐng)域的國際專(zhuān)家建立戰略合作關(guān)系將大有裨益。
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