“綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設座談會(huì )”6月12日在浙江湖州舉行。中國人民銀行副行長(cháng)陳雨露在座談會(huì )上表示，一年來(lái)，綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案中85%以上的試點(diǎn)任務(wù)已經(jīng)啟動(dòng)推進(jìn)。未來(lái)試驗區爭取在統一綠色金融標準、促進(jìn)綠色金融外部性?xún)壬?、提高綠色金融商業(yè)可持續性、完善綠色金融基礎設施建設等關(guān)鍵方面形成更多可復制、可推廣的經(jīng)驗。
2017年6月14日，國務(wù)院常務(wù)會(huì )議決定在廣東、浙江、江西、貴州、新疆五省(區)建設各有側重、各具特色的綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，在體制機制上探索可復制可推廣的經(jīng)驗。這標志著(zhù)中國綠色金融邁入了自上而下的頂層設計和自下而上的區域探索相互推動(dòng)、相輔相成的發(fā)展新階段。本次座談會(huì )總結一年來(lái)綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設取得的成績(jì)，分析改革試點(diǎn)面臨的新形勢和新任務(wù)。
中國人民銀行副行長(cháng)陳雨露發(fā)表講話(huà)
綠色金融改革創(chuàng )新試驗區成效顯著(zhù)超過(guò)85%任務(wù)啟動(dòng)推進(jìn)
陳雨露指出，一年來(lái)各個(gè)試驗區對照國務(wù)院批復同意的總體方案，結合自身實(shí)際，創(chuàng )造性地推動(dòng)各項試點(diǎn)工作，主要成效體現在四個(gè)方面：
首先，建章立制，完善推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng )新試點(diǎn)的體制和機制。五省各級政府高度重視，先后組建了省市區多層級的綠色金融工作領(lǐng)導小組，通過(guò)加強領(lǐng)導精心組織、統籌規劃、協(xié)調推進(jìn)、分步落實(shí)，穩步妥協(xié)地推進(jìn)各項試點(diǎn)工作。各試驗區的人民銀行分支機構也分別制定了綠色信貸業(yè)績(jì)評估等辦法文件，將綠色信貸業(yè)績(jì)納入考核，積極引導金融資源有效地流向綠色發(fā)展領(lǐng)域。部分地區探索構建了地方性履行銀行監管評價(jià)體系，明確監管要求。一些試驗區還探索建立了綠色金融同業(yè)自律機制，對金融機構的相關(guān)行為進(jìn)行自律管理。
其次，依托市場(chǎng)，不斷激發(fā)綠色金融創(chuàng )新活力。五省試驗區積極推動(dòng)綠色金融能力建設，提高金融機構與企業(yè)融資對接的力度，改造業(yè)務(wù)流程，創(chuàng )新符合綠色產(chǎn)業(yè)需求特點(diǎn)的產(chǎn)品模式，探索推動(dòng)排污權等環(huán)境權益以及未來(lái)收益權成為合格的抵質(zhì)押物。靈活開(kāi)展擔保物權等融資創(chuàng )新，發(fā)行以綠色發(fā)展為主題的金融債、企業(yè)債、公司債和非金融企業(yè)債等工具，推動(dòng)符合條件的綠色企業(yè)上市融資，不斷拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道，積極推行環(huán)境污染責任保險，開(kāi)展綠色企業(yè)貸款保險產(chǎn)品，引入保險資金支持綠色發(fā)展。設立股權投資基金和創(chuàng )業(yè)投資基金，引導社會(huì )資本積極參與綠色項目投資。
第三，多管齊下，推動(dòng)綠色金融基礎設施建設，見(jiàn)到成效。部分試驗區人民銀行分支機構與環(huán)保、安檢、質(zhì)檢、經(jīng)信等部門(mén)簽訂了信用信息協(xié)議，把有關(guān)信息納入人民銀行的企業(yè)征信系統，推動(dòng)綠色信用體系建設，促進(jìn)信用體系共享。五省試驗區通過(guò)第三方合作的方式，開(kāi)展了綠色項目庫以及配套融資對接平臺的建設，探索地區綠色項目認定流程。
第四，防控風(fēng)險，確保試驗區改革創(chuàng )新工作行穩致遠。五省試驗區積極構建綠色金融風(fēng)險防范化解機制，開(kāi)展信貸風(fēng)險監測和壓力測試，加強綠色信貸跟蹤監測評估，定期監測綠色金融發(fā)展，實(shí)現綠色金融風(fēng)險的事前事中監測預警。部分試驗區還建立了綠色信貸風(fēng)險補償機制，對開(kāi)辦綠色金融業(yè)務(wù)的金融機構按照損失金額的一定比例給予風(fēng)險補償。
人民銀行初步評估結果表明，試點(diǎn)總體方案中85%以上的試點(diǎn)任務(wù)已經(jīng)啟動(dòng)推進(jìn)。據不完全統計，截止到3月末，五省試驗區綠色貸款余額已達到2600多億元，比試驗區獲批之初增長(cháng)了13%，高于同期試驗區各項貸款余額增速2%。在總量擴大的同時(shí)，綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持在較高的水平，3月末，五省試驗區綠色貸款不良率為0.12%，比試驗區平均不良率低0.94%。
試驗區探索制度建設，推動(dòng)綠色金融可持續發(fā)展
陳雨露表示，試點(diǎn)工作的一個(gè)重要目的是要探索可復制、可推廣的經(jīng)驗，為全國層面進(jìn)一步發(fā)展綠色金融探索有效路徑，在這方面，試驗區已經(jīng)取得了一定成績(jì)，一些好的做法可以及時(shí)提煉，上升到制度層面。
一是以綠色項目庫建設為抓手，推動(dòng)制度建設。人民銀行等部門(mén)聯(lián)合出臺了指導意見(jiàn)，對構建綠色金融標準體系提出了明確要求，五省在探索綠色金融改革創(chuàng )新實(shí)踐方面先從綠色項目庫建設著(zhù)手，率先探索綠色項目標準，提出綠色項目的認定方法，形成了一套清晰可執行的綠色項目庫標準體系建設。
二是立足市場(chǎng)化原則，探索多種渠道、多種資源，推動(dòng)綠色金融可持續發(fā)展。五省試驗區在堅持市場(chǎng)化和商業(yè)可持續原則之下，推動(dòng)綠色金融支持實(shí)體經(jīng)濟的商業(yè)模式創(chuàng )新，綜合地運用綠色信貸、綠色債券、產(chǎn)業(yè)基金、綠色擔保、綠色補償基金等等產(chǎn)品和工具，廣泛調動(dòng)各種資源為綠色金融提供源頭活水，推動(dòng)綠色金融的可持續發(fā)展。部分試驗區還通過(guò)加強國際合作，引入了境外資金。試點(diǎn)工作將為創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，建立綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)機制，綜合地運用國內國外兩個(gè)市場(chǎng)的資源，提供有益的參考。
三是以綠色信貸MPA考核為抓手，構建綠色金融正向激勵機制和風(fēng)險防范機制。在實(shí)踐當中加強對綠色信貸的考核是激勵綠色金融發(fā)展與防范風(fēng)險的有機結合。部分試驗區積極探索綠色信貸MPA考核辦法，相繼建立綠色金融風(fēng)險預警機制，初步形成以資本約束為核心的市場(chǎng)化風(fēng)險防范機制。
陳雨露表示，在試驗區實(shí)踐的基礎上，人民銀行正在牽頭制定銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構綠色信貸業(yè)績(jì)評價(jià)方案，近期即將發(fā)布試點(diǎn)。開(kāi)展綠色信貸評價(jià)，將結果納入MPA考核，將有利于督促商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理、公司治理等方面更加規范，同時(shí)又有利于推動(dòng)金融機構優(yōu)化綠色資產(chǎn)配置，增強綠色金融創(chuàng )新動(dòng)力和環(huán)境風(fēng)險的管理能力，同時(shí)部分試驗區積極建立綠色貸款財政貼息和綠色信貸風(fēng)險補償機制，這對于開(kāi)辦綠色業(yè)務(wù)的金融機構提供財政貼息和風(fēng)險補償會(huì )大大地增強綠色金融的市場(chǎng)吸引力。
綠色金融改革創(chuàng )新處于起步階段，體制機制創(chuàng )新突破不足
陳雨露同時(shí)表示，綠色金融改革創(chuàng )新試驗區在建設過(guò)程當中面臨著(zhù)一些問(wèn)題和挑戰。
一是試驗區改革創(chuàng )新的重大使命認識有待進(jìn)一步提升。試驗區先行先試的功能尚未充分體現。一年來(lái)各個(gè)試驗區的創(chuàng )新主要集中在金融工具、產(chǎn)品和服務(wù)方式方面，而在制度創(chuàng )新，特別是推動(dòng)綠色金融可持續發(fā)展的體制機制創(chuàng )新突破方面還顯不足，與對標國際形成可復制推廣經(jīng)驗的要求還存在著(zhù)相當的差距。
二是創(chuàng )新試點(diǎn)總體處于起步階段。在標準、信息和相關(guān)基礎設施等基礎工作建設方面亟待深入展開(kāi)。綠色金融是新生事物，存在著(zhù)綠色標準界定不統一、金融機構獲取綠色信息困難、相關(guān)基礎設施建設滯后等一系列問(wèn)題。由于管理部門(mén)在綠色金融領(lǐng)域缺乏明確統一的標準和指引，金融機構對于綠色信貸、債券、保險等領(lǐng)域的金融產(chǎn)品和服務(wù)界定也存在著(zhù)較大的差別，給相關(guān)業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了不便。同時(shí)，部分試驗區在綠色信息披露方面還顯得非常薄弱，及時(shí)權威的信息整合存在壁壘。金融機構難以及時(shí)獲得綠色環(huán)保信息，這影響了對綠色項目產(chǎn)品定價(jià)和風(fēng)險管控作出清晰的判斷。
三是部門(mén)間市場(chǎng)主體之間的工作協(xié)調、政策對接需要進(jìn)一步加強。綠色金融不僅涉及到金融管理部門(mén)和監管部門(mén)，還涉及到財政、生態(tài)環(huán)境、農業(yè)、住建等有關(guān)管理部門(mén)。參與的主體不僅有金融機構，還包括大量的企業(yè)、第三方中介機構等等。在一些試點(diǎn)地區部分協(xié)調和政策對接不暢的問(wèn)題顯得比較突出，部分試驗區金融機構難以及時(shí)掌握企業(yè)環(huán)保處罰等信息，影響信貸決策。另外，部分試驗區財力基礎相對薄弱，影響著(zhù)相關(guān)配套政策的落地，對于符合標準的綠色信貸給予財政貼息的各種承諾還沒(méi)有對接到位。
創(chuàng )造更多可復制、可推廣模式
陳雨露表示，無(wú)論是從試驗區的角度來(lái)看，還是從全國來(lái)看，當前綠色金融發(fā)展面臨著(zhù)一個(gè)突出的挑戰，即綠色金融發(fā)展的可持續能力還有待進(jìn)一步提高，一些綠色項目還難以有效內生化，投資回報率不高、吸引市場(chǎng)吸引力不足，如果綠色金融如果不能體現自身的可持續發(fā)展，就意味著(zhù)需要政府源源不斷地進(jìn)行投入和補貼，這既不符合市場(chǎng)經(jīng)濟的基本原則，也違背了綠色金融發(fā)展的初衷。下一步，五省試驗區要聚焦這一核心問(wèn)題，努力攻堅，創(chuàng )造更多可復制、可推廣的成功模式。
一是先行先試，大力探索。人民銀行也正在加緊協(xié)調各個(gè)部門(mén)深入研究開(kāi)展綠色金融標準體系建設工作，推動(dòng)商業(yè)銀行探索建立綠色信貸環(huán)境效益交易機制，建立綠色金融行業(yè)自律機制，優(yōu)化綠色信貸宏觀(guān)審慎評估等事項，根據“成熟一項，加緊推進(jìn)一項”的原則來(lái)扎實(shí)展開(kāi)上述關(guān)鍵工作。
二是多措并舉降低綠色項目融資成本。要充分利用好中央和地方政府的財政貼息、稅收優(yōu)惠政策，人民銀行再貸款以及綠色發(fā)展基金等。積極發(fā)展專(zhuān)業(yè)化的綠色擔保機構，綜合降低綠色項目融資成本。推動(dòng)建立統一的環(huán)境信息披露和使用相關(guān)的標準，探索建立綠色金融業(yè)務(wù)全鏈條的環(huán)境信息披露機制，便利投資者和金融機構有效識別綠色項目和融資主體以及對于綠色項目風(fēng)險定價(jià)。要深化相關(guān)領(lǐng)域的價(jià)格機制改革，改善生態(tài)建設項目的收益性和現金流，提高綠色項目本身的盈利能力，進(jìn)一步地加大綠色產(chǎn)品和金融科技服務(wù)的創(chuàng )新力度，根據綠色投資項目的期限、風(fēng)險等等情況來(lái)統籌運用信貸、債券、私募股權基金這些融資渠道，滿(mǎn)足綠色項目融資的多樣性和多緯度的需求。
三是注重風(fēng)險防范，牢牢守住風(fēng)險底線(xiàn)。傳統產(chǎn)業(yè)綠色改造往往面臨著(zhù)一定的環(huán)境風(fēng)險，而聚焦于綠色技術(shù)、綠色新興產(chǎn)業(yè)的項目也面臨著(zhù)投資回報期比較長(cháng)、盈利能力不確定性較高這些市場(chǎng)風(fēng)險。綠色金融改革創(chuàng )新試驗必須把風(fēng)險意識貫穿其中，在推進(jìn)各項試點(diǎn)工作的同時(shí)注重防范綠色發(fā)展過(guò)程當中可能出現的過(guò)度覆蓋的風(fēng)險以及假綠色風(fēng)險，各金融機構要不斷地提高環(huán)境和風(fēng)險管理能力，把環(huán)境風(fēng)險的監測、識別、控制這些內容植入到平常日常經(jīng)營(yíng)管理，提升對綠色項目環(huán)境效益與成本的定量分析能力，合理控制綠色項目的融資杠桿率。通過(guò)監管科技和社會(huì )綜合治理的機制來(lái)前瞻性地提升政府管理部門(mén)綠色金融風(fēng)險監管能力，健全綠色金融風(fēng)險監測與預警能力，積極穩妥做好風(fēng)險化解處置工作，要牢牢地守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險這個(gè)底線(xiàn)。
四是完善體制，共同形成綠色金融有效工作的合力。綠色金融試點(diǎn)是一項系統性工程，需要多方聯(lián)動(dòng)，建立有效的協(xié)調工作機制，希望試驗區各級黨委和政府切實(shí)承擔起綠色金融改革創(chuàng )新試點(diǎn)的主體責任，發(fā)揮基層探索的源動(dòng)力和首創(chuàng )精神，以體制機制創(chuàng )新作為核心任務(wù)，更加積極地主動(dòng)推進(jìn)綠色金融改革向縱深階段發(fā)展。人民銀行要主動(dòng)地加強與有關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調，加大對試驗區工作的指導力度，推動(dòng)各項試點(diǎn)工作積極有序推進(jìn)。各金融機構要繼續加強綠色金融能力建設，推廣綠色責任投資、環(huán)境風(fēng)險分析等等創(chuàng )新理念和方法，對試驗區分支機構在資源配置、人員配備和內部考核等方面給予更大的支持力度。各行業(yè)協(xié)會(huì )和中介機構要積極發(fā)揮自律組織的獨特作用，積極宣傳綠色金融理念，引導各成員單位把更多的資源投入到綠色金融領(lǐng)域。
五是加強評估，總結推廣成熟的經(jīng)驗。建立健全改革試點(diǎn)階段性評估機制和激勵約束機制，及時(shí)地加強跟蹤和評估，尤其是對綠色金融支持所在地區綠色發(fā)展服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，不斷提升生態(tài)文明建設水平方面的考核評估。爭取在統一綠色金融標準、促進(jìn)綠色金融外部性?xún)壬?、提高綠色金融商業(yè)可持續性、完善綠色金融基礎設施建設等方面形成更多可復制、可推廣的經(jīng)驗。對于試點(diǎn)取得的積極成效和成功經(jīng)驗的地區要通過(guò)各種渠道向上級領(lǐng)導機關(guān)報送經(jīng)驗材料。對于試點(diǎn)改革進(jìn)展弱的地區要及時(shí)地幫助，查找原因，加大工作的指導力度。對一些主觀(guān)因素造成改革推進(jìn)緩慢的地區要研究，通過(guò)約談等各種方式予以警示，并提出具體的整改要求。
來(lái)源：中國金融信息網(wǎng)
新媒體編輯：曹應盈
網(wǎng)站編輯：鄭牧野
