自“碳達峰碳中和”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雙碳”）目標提出以來(lái)，走生態(tài)優(yōu)先、綠色低碳發(fā)展道路，已經(jīng)成為社會(huì )各界的共同責任。作為實(shí)體經(jīng)濟的血液，金融業(yè)一直在積極探索中，成為了撬動(dòng)資源以促進(jìn)經(jīng)濟轉型升級的有力杠桿。
實(shí)際上，早在“雙碳”目標提出以前，我國已經(jīng)在綠色金融方面開(kāi)始發(fā)力。2016年以來(lái)，人民銀行會(huì )同相關(guān)部門(mén)，加強和完善綠色金融發(fā)展頂層設計，牽頭出臺了《關(guān)于構建綠色金融體系的指導意見(jiàn)》，初步確立了綠色金融發(fā)展“五大支柱”，支持經(jīng)濟社會(huì )綠色低碳發(fā)展和平穩有序轉型。
除了加強頂層設計，為了更好發(fā)揮各地的主觀(guān)能動(dòng)性，2017年以來(lái)，國務(wù)院相繼批準七?。▍^）十地開(kāi)展綠色金融改革創(chuàng )新試驗。經(jīng)過(guò)多年努力，這些地區在創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)、完善政策支持體系和激勵約束機制等方面，取得一系列可復制、可推廣的經(jīng)驗，有效支持了地方綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟社會(huì )綠色低碳轉型。其中，在剛剛過(guò)去的2022年，重慶市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區正式啟動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“綠色金改試驗區”）。這也是自2019年11月甘肅省蘭州新區獲批后綠色金改試驗區的一次擴容。
“經(jīng)過(guò)幾年的探索實(shí)踐，國務(wù)院相繼批準的綠色金改試驗區已初步完成綠色金融體系的建設，并為不同區域、不同經(jīng)濟條件、不同基礎情況的地區提供了因地制宜的綠色金融發(fā)展經(jīng)驗?！敝醒胴斀?jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長(cháng)王遙對《金融時(shí)報》記者表示。
黨的二十大報告提出，“推動(dòng)綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生”“積極穩妥推進(jìn)碳達峰碳中和，立足我國能源資源稟賦，堅持先立后破，有計劃分步驟實(shí)施碳達峰行動(dòng)”。以二十大精神為指引，各綠色金改試驗區也將進(jìn)入新的發(fā)展階段?！督鹑跁r(shí)報》記者對幾個(gè)典型的試驗區進(jìn)行了采訪(fǎng)，探究綠色金融改革的最新進(jìn)展和待解難題。
“綠色金改試驗區標志著(zhù)中國綠色金融邁入了‘自上而下’的頂層設計與‘自下而上’的區域探索有機結合、互為補充的發(fā)展新階段?！鄙耆f(wàn)證券研究團隊表示，目前，各地都根據區域特點(diǎn)建立“政府引導，市場(chǎng)主導”的綠色金融改革創(chuàng )新模式，持續增強地方綠色金融能力建設。
科技賦能疊加區位優(yōu)勢 重慶發(fā)力加速跑
作為2022年新獲批的綠色金改試驗區，重慶在探綠拓綠方面早有布局。中國金融學(xué)會(huì )綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )主任、北京綠色金融與可持續發(fā)展研究院院長(cháng)馬駿對《金融時(shí)報》記者表示，重慶區位優(yōu)勢突出，在“一帶一路”建設以及長(cháng)江經(jīng)濟帶、西部陸海新通道、成渝地區雙城經(jīng)濟圈建設、成渝共建西部金融中心中承擔著(zhù)重要使命，特別是在建設綠色金改試驗區方面具備良好基礎和獨特優(yōu)勢。
馬駿列舉了重慶具有的生態(tài)優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、基礎優(yōu)勢和體制優(yōu)勢，并表示“重慶2017年制定出臺綠色金融發(fā)展規劃，2019年開(kāi)始申報創(chuàng )建綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，在支持產(chǎn)業(yè)綠色轉型、綠色發(fā)展方面都有一定基礎，在綠色金融標準、綠色數字基礎設施建設及環(huán)境信息披露等方面都積累了有益經(jīng)驗。據估算，重慶在未來(lái)30年需要13萬(wàn)億元綠色投資，綠色金融發(fā)展空間廣闊?！?/p>
隨著(zhù)此次獲批，重慶的綠色金融改革創(chuàng )新步伐進(jìn)一步加快?！督鹑跁r(shí)報》記者從人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部金融研究處副處長(cháng)韓鑫韜處了解到，為了推進(jìn)綠色金融發(fā)展，重慶加強了綠色金融基礎設施建設，持續推動(dòng)“長(cháng)江綠融通”綠色金融大數據綜合服務(wù)系統（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“長(cháng)江綠融通”）發(fā)展。
據介紹，“長(cháng)江綠融通”已成為重慶綠色金融改革創(chuàng )新的重要基礎設施，科技賦能效應持續顯現?！澳壳?，‘長(cháng)江綠融通’已成為重慶綠色金融改革創(chuàng )新的信息共享中心、安全連接中心、業(yè)務(wù)創(chuàng )新中心和監測評估中心?！表n鑫韜介紹說(shuō)，該系統不斷豐富綠色統計范圍，在綠色貸款顆?；瘮祿露冉y計監測基礎上，新增綠色金融租賃、綠色委托貸款等逐筆統計，擴展綠色金融數據監測范圍。
“此外，我們還不斷推動(dòng)第三方平臺接入?！表n鑫韜表示，推動(dòng)重慶征信公司開(kāi)發(fā)碳賬戶(hù)系統，并與“長(cháng)江綠融通”對接，從碳減排支持工具入手，通過(guò)對貸款企業(yè)實(shí)施碳減排全生命周期數字化監測，保障綠色資金精準支持碳減排重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。逐步探索推動(dòng)氣候投融資項目庫、碳排放抵質(zhì)押登記系統等平臺接入。
王遙表示，結合此前重慶既有環(huán)境信息披露平臺和綠色項目庫，重慶有望依托自身在大數據、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等數字化技術(shù)方面的成效，將其應用于綠色金融板塊，推進(jìn)綠色業(yè)務(wù)識別管理與風(fēng)險防范，并逐步擴大至碳金融等領(lǐng)域。
在政策方面，重慶則開(kāi)展了貨幣政策工具支持綠色發(fā)展專(zhuān)項行動(dòng)，推動(dòng)碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用再貸款和“綠易貸”“綠票通”落地見(jiàn)效。截至2022年11月末，4項工具累計投放超50億元。
《金融時(shí)報》記者從工商銀行重慶市分行了解到，該行結合重慶地區能源結構特點(diǎn)，今年以來(lái)，運用碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款政策，全面支持能源央企在渝的投資建設項目，加大對清潔能源領(lǐng)域信貸拓展。重點(diǎn)支持了三峰環(huán)保垃圾焚燒發(fā)電、蟠龍抽水蓄能電站、黔江三峽五福嶺項目、華電尖子山風(fēng)電項目、華潤石柱風(fēng)電項目、神華國能重慶電廠(chǎng)環(huán)保遷建工程項目等一批綠色項目。截至2022年9月末，該行累計為清潔能源發(fā)電項目投放貸款13.87億元，同比增加3億元；審批清潔能源發(fā)電項目金額超48億元。
“一方面，我們得到了碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款政策的有力支持；另一方面，‘長(cháng)江綠融通’給了我們很大的支撐?！惫ど蹄y行重慶市分行有關(guān)業(yè)務(wù)負責人表示，通過(guò)“長(cháng)江綠融通”可共享分層次、分類(lèi)別的綠金政策庫、案例庫、機構庫、產(chǎn)品庫、信用信息庫，轄內各基層行和金融機構基層網(wǎng)點(diǎn)可隨時(shí)查看，縮短政策傳導和反饋周期，打通政策傳導“最后一公里”。
此外，基于重慶在成渝共建西部金融中心與交通中轉要地的定位，重慶將持續發(fā)揮跨區域乃至跨國境合作的優(yōu)勢，積極參與中國與“一帶一路”沿線(xiàn)國家、中歐、中新（加坡）等綠色交通、綠色基礎設施項目建設，提升綠色產(chǎn)品技術(shù)在產(chǎn)業(yè)鏈中的附加值。
“重慶希望能走出一條契合綠色發(fā)展、體現重慶特點(diǎn)、彰顯綠色產(chǎn)業(yè)特性的新路子，目前已初見(jiàn)成效?！睋嗣胥y行重慶營(yíng)業(yè)管理部介紹，截至2022年11月末，重慶市綠色貸款余額超5000億元，是2019年初的2.8倍，同比增長(cháng)39.8%，高出各項貸款增速32.8個(gè)百分點(diǎn)；占各項貸款余額的比重為10.1%，較2019年初提升4.6個(gè)百分點(diǎn)；綠色債券余額近390億元，是2019年初的2.9倍。綠色保險簽單突破18萬(wàn)單，金額超2500億元。
小支點(diǎn)撬動(dòng)大轉型 湖州聚焦小微精準施“綠”
重慶是綠色金改試驗區的新兵，而作為首批入選綠色金改試驗區的湖州，則在更多領(lǐng)域加快了探索。
與不少地方聚焦能源產(chǎn)業(yè)的大項目相比，湖州特別重視小微企業(yè)的綠色低碳轉型?！爱斍?，我國二氧化碳排放總量超半成來(lái)自小微企業(yè)，該群體的綠色低碳發(fā)展在實(shí)現‘碳達峰碳中和’目標的進(jìn)程中起著(zhù)不容忽視的作用?！焙菔薪鹑谵k主任黃丁偉在接受《金融時(shí)報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。
據介紹，2022年，湖州市在全國率先出臺構建轉型金融體系實(shí)施意見(jiàn)和轉型金融支持目錄。其中，長(cháng)興縣率先開(kāi)展了縣域低碳轉型創(chuàng )新探索實(shí)踐。長(cháng)興農商銀行則聚焦“雙碳”目標，推出了低碳轉型創(chuàng )新實(shí)踐方案，積極開(kāi)展縣域低碳轉型創(chuàng )新實(shí)踐，自主創(chuàng )新開(kāi)發(fā)了以紡織行業(yè)為重點(diǎn)監測對象，覆蓋全行業(yè)的“小微碳效平臺”，全方位服務(wù)企業(yè)節能技改、綠色生產(chǎn)、綠色轉型等綠色低碳發(fā)展。
“這個(gè)平臺可以動(dòng)態(tài)測算企業(yè)碳效等級，對近兩年積累收集的企業(yè)能耗、營(yíng)收等原始數據進(jìn)行梳理、整合，通過(guò)平臺測算企業(yè)碳排放量與碳效值，定期滾動(dòng)更新。在多維度數據對比后，最終形成分行業(yè)碳排放清單和行業(yè)內單位營(yíng)收碳排放清單，為‘小微碳效貸’的應用提供及時(shí)精準的數據保障?！遍L(cháng)興農商銀行有關(guān)業(yè)務(wù)負責人告訴《金融時(shí)報》記者。此外，該平臺還會(huì )對企業(yè)進(jìn)行分類(lèi)，對于碳效等級三級以上企業(yè)，分別給予不同程度低于支行審批權限的利率優(yōu)惠，進(jìn)一步引導企業(yè)低碳改革；對于三級以下企業(yè)，適當提升利率定價(jià)，從金融層面釋放轉型壓力。
黃丁偉表示，“小微碳效平臺”的推出，創(chuàng )新性地將“碳效”模式向小微企業(yè)拓展，意味著(zhù)小微企業(yè)也可以享受低碳綠色生產(chǎn)帶來(lái)的金融支持，標志著(zhù)節能降碳理念將隨著(zhù)金融產(chǎn)品的推廣進(jìn)一步輻射下沉?！靶∥⑻夹脚_”結合“小微碳效貸”可作為轉型金融的有力抓手，以金融之力激活企業(yè)主動(dòng)實(shí)施、社會(huì )聯(lián)動(dòng)進(jìn)行綠色低碳改造，促進(jìn)形成多方共贏(yíng)的全新治理模式，具有較強的可復制推廣性。
此外，“小微碳效平臺”也是湖州以金融科技為牽引推動(dòng)綠色金融改革創(chuàng )新發(fā)展的一個(gè)縮影。針對綠色融資主體難以識別、銀企信息不對稱(chēng)、外部性無(wú)法內部化、環(huán)境氣候風(fēng)險難以跟蹤等痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，湖州迭代升級“綠貸通”平臺，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)“數智綠金”應用，構建“識別綠、服務(wù)綠、支持綠、跟蹤綠”等場(chǎng)景，實(shí)現綠色金融從“統計綠”向“引導綠”變革?！皵抵蔷G金”應用獲評浙江省數字化改革“最佳應用”，入選“中國改革2022年度地方全面深化改革典型案例”，獲評工信部全國十大產(chǎn)融合作平臺。
這也是湖州綠色金融探索的一部分。據黃丁偉介紹，湖州積極構建激勵約束體系。打出財政、貨幣、監管政策“組合拳”，每年安排10億元財政專(zhuān)項資金，將綠色信貸業(yè)績(jì)納入MPA考核，實(shí)施綠色銀行監管評價(jià)，有效激發(fā)金融機構內生動(dòng)力。此外，作為先行先試者，湖州積極構建制度標準體系，出臺試驗區首個(gè)綠色金融標準建設規劃，參與制定ESG評價(jià)等6項綠色金融國家標準，編制3項省級團體標準，從綠色融資主體認定、綠色金融機構評價(jià)等方面著(zhù)手，先后制定17項綠色金融地方標準，在全國率先建立較為系統的綠色金融標準體系。
因地制宜多點(diǎn)開(kāi)花 多地探索不斷出新
當然，除了重慶、湖州，每一個(gè)綠色金改試驗區都在圍繞各自的特點(diǎn)積極探路。
王遙表示，以廣東花都區、浙江湖州和衢州市為主的綠色金改試驗區代表了我國經(jīng)濟基礎相對扎實(shí)、金融市場(chǎng)較為活躍的東部沿海地區推進(jìn)綠色金融的主要做法與成效。該類(lèi)地區普遍具備良好的綠色金融工具創(chuàng )新與推廣條件，無(wú)論在政策發(fā)布還是市場(chǎng)創(chuàng )新方面都更具備前瞻性與多樣性，政策的實(shí)施取得較好的市場(chǎng)反饋，綠色金融市場(chǎng)建設的速度與質(zhì)量也尤為突出，且在國際合作方面均有其領(lǐng)先性。
以江西贛江新區和貴州貴陽(yáng)新區為主的兩大試驗區則代表了我國中西部經(jīng)濟后發(fā)地區的創(chuàng )新路徑，兩地區的自然資源稟賦也較為突出?！督鹑跁r(shí)報》記者了解到，該類(lèi)地區在探索關(guān)于“綠色”“生態(tài)”理念的融合方面卓有成效，逐步摸索出激活生態(tài)資源向資產(chǎn)轉化的路徑，激發(fā)出更多資產(chǎn)變現途徑。在資金支持方面，除普遍性較強的綠色信貸、綠色債券及部分綠色保險產(chǎn)品外，該類(lèi)地區也更加注重對于政企合作類(lèi)綠色金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，大力鼓勵推廣諸如綠色基金、綠色PPP等產(chǎn)品在綠色項目方面的運用。
另一類(lèi)代表則包括新疆昌吉、哈密、克拉瑪依和甘肅蘭州新區，這幾個(gè)地方均處于我國西北部邊疆地區，生態(tài)環(huán)境相對脆弱，但同時(shí)兩地同屬于我國絲綢之路經(jīng)濟帶和亞歐大陸橋的重要連接點(diǎn)上，且在風(fēng)電、光伏等清潔能源方面擁有資源優(yōu)勢。這些地區持續以污染防治和生態(tài)修復為抓手，打造綠色美麗和諧環(huán)境，一方面落實(shí)“開(kāi)源節流”的思想，另一方面推動(dòng)更多清潔能源、綠色基礎設施類(lèi)項目開(kāi)發(fā)，創(chuàng )造綠色投融資機遇與需求點(diǎn)，在綠色金融產(chǎn)品應用方面，吸取其他綠色金改試驗區產(chǎn)品創(chuàng )新經(jīng)驗，查漏補缺，在當地實(shí)現落地轉化，以發(fā)揮當地產(chǎn)業(yè)綠色化潛能，優(yōu)化綠色營(yíng)商環(huán)境。
“總體來(lái)看，各地綠色金改試驗區將持續充分發(fā)揮綠色金融在資源配置、風(fēng)險管理與市場(chǎng)定價(jià)方面的作用，依托各地業(yè)已形成的發(fā)展基礎與優(yōu)勢，在綠色金融標準、金融監管與信息披露、綠色金融約束激勵機制、綠色金融產(chǎn)品與市場(chǎng)以及綠色金融國際合作等方面不斷豐富做法，針對已形成先進(jìn)經(jīng)驗的板塊鞏固推廣，將局部試點(diǎn)的綠色金融政策、舉措等向全域更廣地區推介，形成更全面的影響力?！蓖踹b告訴《金融時(shí)報》記者。
王遙建議，下一步，可聚焦轉型金融領(lǐng)域深入探索。例如，針對各地不同轉型基礎及不同“棕色”程度的產(chǎn)業(yè)，加強對于產(chǎn)業(yè)范疇細分，厘清產(chǎn)業(yè)在“雙碳”目標不同階段的綠色表現與技術(shù)參考水平，因地制宜明確轉型金融支持的方向與力度。同時(shí)，更加主動(dòng)地推廣運用轉型債券、可持續發(fā)展掛鉤債券等轉型金融產(chǎn)品，并創(chuàng )新性開(kāi)發(fā)轉型金融與保險、信托等產(chǎn)品的結合，更好地形成推廣應用轉型金融工具的基礎能力建設。
來(lái)源：金融時(shí)報-中國金融新聞網(wǎng)
