“綠水青山就是金山銀山”，綠色是永續發(fā)展的必要條件和人民對美好生活追求的重要體現。黨的二十大報告指出，必須牢固樹(shù)立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。
加快發(fā)展方式綠色轉型，綠色金融不可或缺。大力發(fā)展綠色金融，既是金融業(yè)積極履行社會(huì )責任、助力構建人類(lèi)命運共同體、助推實(shí)現“雙碳”目標的責任擔當，也是金融業(yè)緊抓政策與市場(chǎng)機遇、推動(dòng)綠色低碳轉型、實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的內在要求。
據人民銀行發(fā)布的最新數據顯示，2022年末，我國本外幣綠色貸款余額達22.03萬(wàn)億元，同比增長(cháng)38.5%，比上年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)，高于各項貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)，全年增加6.01萬(wàn)億元。
在政策的支持和推動(dòng)下，金融業(yè)持續加大投入和資源傾斜力度，不斷完善綠色信貸、綠色債券、綠色股票、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等產(chǎn)品體系，以金融力量助力“綠水青山”的底色越來(lái)越亮、“金山銀山”的成色越來(lái)越足。
綠色金融市場(chǎng)保持高速增長(cháng)
2022年，綠色金融實(shí)現了跨越式發(fā)展。
綠色信貸在持續增長(cháng)的同時(shí)，結構也不斷優(yōu)化。來(lái)自人民銀行的數據顯示，2022年末，投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為8.62萬(wàn)億元和6.08萬(wàn)億元，合計占綠色貸款的66.7%。
其中，分用途看，基礎設施綠色升級產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為9.82萬(wàn)億元、5.68萬(wàn)億元和3.08萬(wàn)億元，同比分別增長(cháng)32.8%、34.9%和59.1%。分行業(yè)看，電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè)綠色貸款余額5.62萬(wàn)億元，同比增長(cháng)27.4%，全年增加1.15萬(wàn)億元；交通運輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款余額4.58萬(wàn)億元，同比增長(cháng)10.8%，全年增加4546億元。
綠色債券方面，2022年我國境內市場(chǎng)發(fā)行綠色債券515只，同比增長(cháng)5.75%，規模達8720.16億元，同比增長(cháng)43.35%；截至2022年末，綠色債券累計發(fā)行規模達2.63萬(wàn)億元，存量規模1.54萬(wàn)億元。
與此同時(shí)，我國ESG公募基金規模超過(guò)500億元。根據Wind概念基金板塊統計，截至2022年11月末，我國累計成立的公募ESG投資基金已由2005年的兩只增加至289只，規模合計達到1532.89億元，較2021年末增長(cháng)6%。其中，純ESG主題基金規模為148.21億元，較2021年末增長(cháng)6.5%。
“2023年將成為中國綠色金融的又一個(gè)迸發(fā)之年，綠色融資結構將繼續改善?！敝袊嗣翊髮W(xué)重陽(yáng)金融研究院執行院長(cháng)王文表示，“2022年，資本市場(chǎng)相關(guān)政策都在為提升直接融資積極性奠定良好基礎，而加強綠色直接融資市場(chǎng)的發(fā)展，擴大綠色債券、綠色基金、綠色股權等融資工具的應用，有助于不斷引導社會(huì )資本進(jìn)入綠色金融市場(chǎng)，提高投資者的綠色市場(chǎng)參與度，滿(mǎn)足長(cháng)期綠色融資需求，進(jìn)一步改善綠色融資的期限錯配問(wèn)題?！?/p>
政策持續提供充足助力
綠色金融的快速發(fā)展，離不開(kāi)各項政策的支持和引導。
“做好綠色金融與轉型金融的有效銜接，是未來(lái)金融支持綠色低碳轉型發(fā)展的政策重點(diǎn)之一?！?興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委表示。
2022年4月，人民銀行召開(kāi)2022年研究工作電視會(huì )議時(shí)要求，要以支持綠色低碳發(fā)展為主線(xiàn)，繼續深化轉型金融研究，實(shí)現綠色金融與轉型金融的有序有效銜接，形成具有可操作性的政策舉措。
“G20發(fā)布轉型金融框架，為我國轉型金融政策體系構建提供指引?！痹隰斦磥?lái)，G20轉型金融框架五大支柱與人民銀行確定的綠色金融政策五大支柱具有高度一致性，有助于將綠色金融政策經(jīng)驗推廣至轉型金融領(lǐng)域。同時(shí)，在具體原則中也體現了轉型金融區別于綠色金融的特點(diǎn)，為綠色金融與轉型金融的有序有效銜接提供指引。
綠色保險方面，2022年11月，銀保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于印發(fā)綠色保險業(yè)務(wù)統計制度的通知》，首次對綠色保險進(jìn)行定義，并對做好綠色保險業(yè)務(wù)統計工作提出要求。
“在實(shí)踐方面，農業(yè)巨災保險成為綠色保險支持鄉村振興最為典型的產(chǎn)品之一，同時(shí)還衍生出農業(yè)巨災指數保險、農業(yè)天氣指數保險等。林業(yè)碳匯保險也開(kāi)始出現，主要面向種植林木且出讓碳排放額度的企業(yè)/林農（賣(mài)方）提供保障服務(wù)?！濒斦硎?。
金融機構加大探索創(chuàng )新力度
作為推進(jìn)綠色發(fā)展的主體，各家金融機構探索綠色金融的意愿和力度持續提升。
綠色發(fā)展的理念正逐漸深入各家金融機構，在“雙碳”目標推動(dòng)下，越來(lái)越多的金融機構承諾凈零目標。目前，我國已有包括國家開(kāi)發(fā)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行等在內的多家銀行宣布自身營(yíng)運或者自身營(yíng)運與資產(chǎn)組合的碳中和目標。
與此同時(shí)，各家金融機構不斷強化戰略引領(lǐng)。據了解，大力發(fā)展可持續金融、綠色金融和氣候融資，已納入《中國郵政儲蓄銀行“十四五”規劃綱要》。2022年，郵儲銀行制定落實(shí)碳達峰碳中和行動(dòng)方案，成立了碳達峰碳中和暨綠色金融領(lǐng)導小組，對“雙碳”工作進(jìn)行總體部署和系統推進(jìn)。
作為我國首家赤道銀行，2022年，興業(yè)銀行積極貫徹“四穩四進(jìn)”“鞏固基本盤(pán)、布局新賽道”的總體策略，圍繞集團“全綠”轉型目標，深化體制機制改革，將綠色金融部和戰略客戶(hù)部合署，組建新的綠色金融部（戰略客戶(hù)部），將綠色金融融入各方面、全客群，推進(jìn)集團“全綠”轉型。
值得一提的是，興業(yè)銀行還將綠色發(fā)展理念融入全行經(jīng)營(yíng)工作，布局新能源賽道，著(zhù)重在“降碳減污”和高耗能行業(yè)“綠色升級”等重點(diǎn)領(lǐng)域推動(dòng)綠色低碳轉型。
