近日，百瑞信托博士后科研工作站發(fā)布《綠色金融業(yè)務(wù)模式及對信托的借鑒》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《借鑒》）?！督梃b》表示，信托公司可將綠色信托作為業(yè)務(wù)創(chuàng )新的關(guān)鍵，將綠色信托作為重要的潛在增量業(yè)務(wù)。有行業(yè)專(zhuān)家表示，信托公司應持續開(kāi)拓綠色信托多元化業(yè)務(wù)布局，并從戰略高度認識綠色信托，推動(dòng)行業(yè)快速發(fā)展。
多家信托公司積極探索
《借鑒》指出，信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)可以橫跨貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、實(shí)業(yè)產(chǎn)業(yè)，既可以開(kāi)展融資類(lèi)、投資類(lèi)業(yè)務(wù)，也可以開(kāi)展事務(wù)管理類(lèi)業(yè)務(wù)。信托公司可探索開(kāi)展綠色信托貸款、綠色資產(chǎn)證券化、綠色證券投資信托、綠色股權投資信托、碳資產(chǎn)交易信托、碳資產(chǎn)托管服務(wù)信托、綠色公益慈善信托等各類(lèi)業(yè)務(wù)。
據《中國銀行保險報》了解，近年來(lái)，有多家信托公司積極在綠色信托方面進(jìn)行探索與嘗試，取得了一定效果。
其中，建信信托積極開(kāi)展綠色產(chǎn)業(yè)布局。如在新能源發(fā)電板塊，建信信托作為資本投資方與國內風(fēng)電領(lǐng)域龍頭企業(yè)共同完成多個(gè)優(yōu)質(zhì)風(fēng)力發(fā)電項目的投資；在管道燃氣板塊，建信信托與國內龍頭上市公司成立燃氣專(zhuān)項基金，陸續投資支持了多地燃氣公司。在與產(chǎn)業(yè)資本合作方面，建信信托支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。2018年，建信信托作為有限合伙人（LP）參與中美綠色環(huán)?；?。該基金主要投向“新型城市化”相關(guān)的綠色低碳產(chǎn)業(yè)：智慧節能建筑、智慧交通、綠色智慧能源(600869,股吧)、綠色智慧環(huán)保及其他戰略產(chǎn)業(yè)。
中融信托也把支持新能源行業(yè)發(fā)展作為公司提供金融服務(wù)的重要領(lǐng)域。2016年，中融信托就通過(guò)子公司設立有限合伙基金，投資于廣東某氫能科技有限公司股權，支持其新型清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展?；鹱罱K幫助標的企業(yè)完成項目的實(shí)施與投產(chǎn)，并在自主研發(fā)方面實(shí)現了重大技術(shù)突破。2019年，該基金完成投資周期，最終通過(guò)份額轉讓實(shí)現退出，在助力清潔能源企業(yè)取得重大發(fā)展的同時(shí)，也為投資人獲得了較高的投資回報。
中航信托則在多年實(shí)踐的基礎上，專(zhuān)門(mén)成立綠色信托事業(yè)部，持續深化“綠色產(chǎn)業(yè)+金融生態(tài)圈”發(fā)展路徑，與綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)秀民營(yíng)企業(yè)緊密合作。發(fā)揮信托工具優(yōu)勢，通過(guò)“債權+股權”等組合拳，實(shí)現社會(huì )效應和經(jīng)濟效應的協(xié)同發(fā)展。2019年1月，中航信托通過(guò)成立集合資金信托計劃，以投貸聯(lián)動(dòng)的方式支持諾客環(huán)境發(fā)展，打造工業(yè)危廢一站式處置平臺。其中，股權投資金額5000萬(wàn)元，用于A(yíng)輪增資諾客環(huán)境，估值5.5億元；信托貸款授信規模1.5億元，已投放1億元，用于諾客環(huán)境江油國大項目、烏海賽馬項目、遼陽(yáng)富山項目等水泥窯協(xié)同危廢處置項目建設。項目于2020年6月作為綠色信托板塊唯一的優(yōu)秀案例入選江西銀保監局綠色金融白皮書(shū)。
在綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，由平安信托作為發(fā)行載體管理機構的“新蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團有限公司2020年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據信托”，規模4.89億元，該資產(chǎn)支持票據是工業(yè)污水收費收益權質(zhì)押的綠色ABN，該產(chǎn)品的成立也將為平安信托從金融業(yè)務(wù)切入到支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，響應構建綠色信貸政策體系的號召，提供參考性意義。截至2020年底，平安信托投向綠色產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)共15筆，存續規模超過(guò)100億元；投向環(huán)保產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)共20筆，存續規模130億元。
越來(lái)越多的信托公司發(fā)力綠色信托，并嘗試運用投貸聯(lián)動(dòng)、基金化等不同的金融工具，推動(dòng)綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
根據中國信托業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的數據顯示，在綠色信托資產(chǎn)規模方面，2019年綠色信托存續資產(chǎn)規模為3354.6億元，同比增長(cháng)152.94%，新增綠色信托資產(chǎn)規模為1383.52億元；綠色信托存續項目數量為832個(gè)，同比增長(cháng)101.45%，新增綠色信托項目313個(gè)。
從戰略高度重視綠色信托
2021年中國銀保監會(huì )工作會(huì )議部署了2021年重點(diǎn)工作任務(wù)，其中提出“積極發(fā)展綠色信貸、綠色保險、綠色信托”。
清華大學(xué)法學(xué)院法律與金融研究中心研究員邢成對《中國銀行保險報》表示，信托公司應繼續開(kāi)拓綠色信托多元化業(yè)務(wù)布局，并從戰略高度認識綠色信托，推動(dòng)行業(yè)快速發(fā)展。
“綠色信托有助于信托業(yè)積極適應市場(chǎng)變化，是踐行‘脫虛入實(shí)’的重要途徑；對于豐富信托產(chǎn)品種類(lèi)、拓寬信托業(yè)務(wù)的展業(yè)渠道更是起到了重要作用。當前，許多信托公司已經(jīng)充分認識到，開(kāi)展綠色信托業(yè)務(wù)是助力公司可持續發(fā)展、社會(huì )民生改善、國家環(huán)境與氣候戰略實(shí)施的重要舉措?！敝泻叫磐惺紫芯繂T袁田對《中國銀行保險報》表示。
相關(guān)行業(yè)研究指出，信托公司應當從戰略高度認識，并推進(jìn)綠色信托，提高信托從業(yè)人員的綠色信托認知水平，以金融供給側結構性改革為主線(xiàn)，創(chuàng )新綠色信托業(yè)務(wù)模式，提升自身服務(wù)能力，防范環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險，助力信托公司和信托行業(yè)的轉型升級，實(shí)現經(jīng)濟高質(zhì)量可持續發(fā)展，服務(wù)人民群眾美好生活。
袁田認為，綠色信托已經(jīng)成為了信托公司轉型方向之一。信托公司作為主營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機構，履行受信義務(wù)，為受益人利益最大化服務(wù)是受托人提供受托服務(wù)的本職。綠色信托與受托人的忠實(shí)審慎義務(wù)是客觀(guān)一致的。為恪守受托人義務(wù)，信托公司應主動(dòng)提升綠色信托業(yè)務(wù)拓展能力，實(shí)現社會(huì )價(jià)值與企業(yè)價(jià)值的可持續增長(cháng)。
興業(yè)信托相關(guān)人士對記者表示，將繼續發(fā)揮集團以及公司自身在客戶(hù)、渠道、資金、品牌等方面的優(yōu)勢，把綠色金融作為踐行初心使命、服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的重要主戰場(chǎng)，綜合運用股權投資、債權融資、慈善信托、服務(wù)信托等多種服務(wù)手段，支持綠色發(fā)展，建設美麗中國。
“信托公司可聯(lián)合監管部門(mén)、環(huán)保部門(mén)、金融同業(yè)、綠色環(huán)保企業(yè)等相關(guān)機構，共同建立綠色金融信息共享平臺，充分利用大數據及數字化優(yōu)勢，破除信息壁壘，避免信息不對稱(chēng)，有效加強金融企業(yè)對環(huán)境風(fēng)險的監測、識別和控制，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)與金融機構以及社會(huì )大眾的有效對接。同時(shí)，平臺的建立將有利于傳遞先進(jìn)信托公司綠色信托實(shí)踐案例，推廣可復制經(jīng)驗，促進(jìn)各家信托公司相互交流借鑒，推動(dòng)整個(gè)行業(yè)綠色信托的迅速發(fā)展?！毙铣杀硎?。
來(lái)源：中國銀行保險報網(wǎng)
