全國人大代表、中國工商銀行副行長(cháng)王景武日前接受中國證券報記者獨家專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)建議，在碳達峰、碳中和發(fā)展目標引領(lǐng)下，商業(yè)銀行應積極發(fā)揮綠色金融促進(jìn)生產(chǎn)生活方式綠色低碳轉型的重要作用，走出一條綠色金融發(fā)展道路。
王景武表示，2021年，工商銀行將深入開(kāi)展“制造業(yè)金融服務(wù)深化年”行動(dòng)，持續加強制造業(yè)貸款的精準投放，并從體制機制、資源保障、產(chǎn)品創(chuàng )新等多個(gè)方面全面做好科技企業(yè)金融服務(wù)工作。
豐富綠色金融產(chǎn)品體系
中國證券報：圍繞碳達峰、碳中和目標，商業(yè)銀行應重點(diǎn)做好哪些工作？
王景武：在碳達峰、碳中和發(fā)展目標引領(lǐng)下，加快節能改造、污染治理、資源循環(huán)利用等綠色領(lǐng)域發(fā)展尤為迫切。商業(yè)銀行應堅決貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于生態(tài)文明建設及應對氣候變化的有關(guān)要求，積極發(fā)揮綠色金融促進(jìn)生產(chǎn)生活方式綠色低碳轉型的重要作用，走出一條綠色金融發(fā)展道路。
一是堅定綠色發(fā)展理念不動(dòng)搖。將綠色發(fā)展牢固融入公司治理、經(jīng)營(yíng)戰略和企業(yè)文化之中，不斷強化責任意識和服務(wù)意識，提高自身綠色金融服務(wù)供給能力和服務(wù)質(zhì)量，有效加大對綠色發(fā)展和生態(tài)文明建設的資金供給和支持力度，切實(shí)履行社會(huì )責任。
二是加大綠色發(fā)展領(lǐng)域支持力度。充分發(fā)揮金融對綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支撐和導向作用，加大綠色交通、綠色建筑、資源循環(huán)利用等領(lǐng)域的支持力度，加快落后產(chǎn)能、污染企業(yè)的融資退出。推動(dòng)綠色金融與普惠、脫貧攻堅、新型城鎮化等民生領(lǐng)域的有效結合，激發(fā)更大的經(jīng)濟活力，更好地構建我國生態(tài)文明建設基礎。
三是打造綠色金融創(chuàng )新先行。現階段，綠色經(jīng)濟新模式不斷涌現，商業(yè)銀行需緊密結合國家經(jīng)濟形勢和戰略部署，對接新發(fā)展需求，有效拓展金融支持綠色發(fā)展的廣度和深度，豐富綠色信貸、綠色債券、綠色基金、碳金融等產(chǎn)品體系，推動(dòng)服務(wù)模式創(chuàng )新優(yōu)化，為企業(yè)提供貫穿初創(chuàng )期、成長(cháng)期、成熟期、轉型期的“全周期”金融服務(wù)。
四是協(xié)同完善綠色金融體系建設。加大與環(huán)保部門(mén)的業(yè)務(wù)合作，推進(jìn)企業(yè)環(huán)境信息互聯(lián)互通，細化客戶(hù)投融資綠色評級，協(xié)同推進(jìn)綠色信用體系建設。積極參與綠色金融領(lǐng)域國內外交流對話(huà)，加大在ESG、環(huán)境信息披露、綠色金融工具運用等方面的對接合作，推進(jìn)我國綠色金融發(fā)展與國際標準接軌，提升我國綠色金融國際影響力，加快實(shí)現碳達峰、碳中和目標。
工商銀行認真貫徹綠色發(fā)展理念，踐行大行擔當，以戰略引領(lǐng)、政策支撐、改革創(chuàng )新、服務(wù)全球四輪驅動(dòng)，全面推進(jìn)綠色金融建設，積極支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加強投融資結構綠色調整，有效防控環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險。截至2020年末，工商銀行投向節能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級、綠色服務(wù)等綠色產(chǎn)業(yè)的綠色貸款余額（銀保監口徑）1.85萬(wàn)億元。
持續加強制造業(yè)貸款精準投放
中國證券報：在支持制造業(yè)發(fā)展方面，工商銀行下一步將推出哪些舉措？
王景武：2021年，工商銀行將深入開(kāi)展“制造業(yè)金融服務(wù)深化年”行動(dòng)，持續加強制造業(yè)貸款的精準投放。
一是加強制造業(yè)融資支持力度。錨定全年制造業(yè)貸款任務(wù)目標，進(jìn)一步優(yōu)化優(yōu)質(zhì)制造業(yè)名單制管理，加強優(yōu)惠政策傳導。針對區域特點(diǎn)，加強分類(lèi)指導，加大業(yè)務(wù)儲備。
二是加強重點(diǎn)細分市場(chǎng)研究拓展。聚焦新一代信息技術(shù)與制造業(yè)融合發(fā)展，緊跟“兩新一重”及消費升級機遇，進(jìn)一步做好重點(diǎn)制造業(yè)細分市場(chǎng)服務(wù)下沉的頂層設計，為制造業(yè)貸款可持續增長(cháng)夯實(shí)基礎。
三是加強制造業(yè)融資風(fēng)險管控。嚴把客戶(hù)準入和風(fēng)險底線(xiàn)，不斷深化對制造業(yè)長(cháng)期發(fā)展趨勢及短期波動(dòng)、競爭格局、融資需求、風(fēng)險特征等的認識把握。進(jìn)一步加強風(fēng)險前瞻預警，密切關(guān)注受疫情沖擊較大行業(yè)以及風(fēng)險較高領(lǐng)域運行情況，對于出現訂單大幅波動(dòng)、資金壓力較大、債務(wù)負擔較重等風(fēng)險的企業(yè)，提前做好風(fēng)險預案，幫助企業(yè)化解風(fēng)險，有效控制融資風(fēng)險。
中國證券報：從具體措施來(lái)說(shuō)，如何防范制造業(yè)領(lǐng)域的風(fēng)險？
王景武：在風(fēng)險管理方面，工商銀行重點(diǎn)采取把好融資準入、優(yōu)化存量結構、加強風(fēng)險緩釋等措施，做好制造業(yè)融資的風(fēng)險管控。2020年，工商銀行制造業(yè)貸款資產(chǎn)質(zhì)量保持穩定。
把好融資準入關(guān)，一是突出對制造業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域的支持，積極研究布局具有良好發(fā)展前景的領(lǐng)域，如5G相關(guān)產(chǎn)業(yè)。二是積極依托核心企業(yè)，拓展制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資業(yè)務(wù)。三是利用大數據手段做好風(fēng)險篩查，把控好融資關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，防止“病從口入”。
優(yōu)化存量融資結構，一是落實(shí)供給側結構性改革要求，堅持扶優(yōu)限劣，優(yōu)先向國家產(chǎn)業(yè)政策支持的行業(yè)傾斜。二是根據行業(yè)變化及客戶(hù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展前景，動(dòng)態(tài)做好客戶(hù)分類(lèi)管理，既支持企業(yè)發(fā)展，也防范企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
加強風(fēng)險緩釋?zhuān)皇欠诸?lèi)施策，對發(fā)展前景較好但暫時(shí)受困的企業(yè)，通過(guò)展期、續貸、再融資等方式做好融資接續安排，支持企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。二是持續加大制造業(yè)不良貸款處置。通過(guò)核銷(xiāo)、現金清收、市場(chǎng)化處置等綜合手段處置制造業(yè)不良貸款，所騰出的信貸資源進(jìn)一步支持制造業(yè)轉型升級。
支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)開(kāi)展關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)
中國證券報：在持續推進(jìn)科創(chuàng )企業(yè)金融服務(wù)方面，工商銀行有哪些規劃？
王景武：一是加強頂層設計。發(fā)揮資金、人才、渠道、網(wǎng)絡(luò )等優(yōu)勢，突出對國家戰略科技力量、“卡脖子”領(lǐng)域、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈自主可控等領(lǐng)域的金融支持，加快融資模式創(chuàng )新，更好地適應科創(chuàng )企業(yè)金融需求，支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)開(kāi)展關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)。
二是持續推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng )新。緊緊抓住科創(chuàng )企業(yè)的未上市股權、知識產(chǎn)權、對外債權及收益權等“三權”做文章，加大知識產(chǎn)權融資、投貸聯(lián)動(dòng)等產(chǎn)品創(chuàng )新力度，加快推出場(chǎng)景化知識產(chǎn)權融資模式、一體化投貸聯(lián)動(dòng)融資模式、鏈式化供應鏈金融、線(xiàn)上化大數據金融四大模式，優(yōu)化科技型企業(yè)的服務(wù)路徑。進(jìn)一步做實(shí)科創(chuàng )基金，推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
三是加快服務(wù)模式創(chuàng )新。探索推出伴隨企業(yè)共同成長(cháng)的“梧桐計劃”，打造科創(chuàng )企業(yè)創(chuàng )新能力的“工創(chuàng )計劃”，以及建設科創(chuàng )企業(yè)“智庫”的“融智計劃”等。
來(lái)源:中國證券報
