張大偉 制圖
◎記者 陳佳怡
為深化金融制度型開(kāi)放，加大金融支持“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設力度，近日，中國人民銀行、金融監管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（下稱(chēng)《行動(dòng)方案》）。
據介紹，《行動(dòng)方案》著(zhù)眼于更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務(wù)構建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類(lèi)主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，從提高跨境結算效率、優(yōu)化匯率避險服務(wù)、強化融資服務(wù)、加強保險保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措。
聚焦提高跨境結算效率，便利企業(yè)全球資金管理，《行動(dòng)方案》明確，優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點(diǎn)銀行在滬分行按新規定開(kāi)展業(yè)務(wù)。建立試點(diǎn)銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責申述評議機制，支持銀行就涉嫌違規行為進(jìn)行申述，依托外匯市場(chǎng)自律機制開(kāi)展評議，合理判定銀行“盡職盡責”情況，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。
同時(shí)，拓展自由貿易賬戶(hù)功能及應用場(chǎng)景?！缎袆?dòng)方案》支持銀行基于境外機構自由貿易賬戶(hù)開(kāi)發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進(jìn)行市場(chǎng)化定價(jià)。推動(dòng)金融機構提升數字化服務(wù)水平，支持在滬數字人民幣運營(yíng)試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目，探索創(chuàng )新特色場(chǎng)景。
《行動(dòng)方案》提出，提升人民幣跨境支付系統（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò )覆蓋。推動(dòng)更多銀行加入CIPS，持續擴大CIPS網(wǎng)絡(luò )覆蓋范圍。據記者了解，截至2024年12月底，CIPS系統有直接參與者（直參）168家，間接參與者（間參）1461家，合計覆蓋全球119個(gè)國家和地區。隨著(zhù)參與者類(lèi)型更加多元、分布區域更加廣泛，CIPS已形成以中資銀行和清算行為骨干網(wǎng)、系統性重要外資銀行相互支撐的全球網(wǎng)絡(luò )體系。
圍繞優(yōu)化匯率避險服務(wù)，提高外匯風(fēng)險管理與應對能力，《行動(dòng)方案》提出，開(kāi)發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)，促進(jìn)人民幣跨境使用。例如，支持銀行加大匯率避險產(chǎn)品開(kāi)發(fā)力度，豐富人民幣對外匯普通美式期權、歐式期權、亞式期權及其組合產(chǎn)品，不斷增加境內市場(chǎng)人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類(lèi)。
在促進(jìn)人民幣跨境使用方面，《行動(dòng)方案》提出，提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵銀行在真實(shí)合規前提下，優(yōu)化單據審核，加強數據共享，提升“走出去”企業(yè)全鏈條使用人民幣進(jìn)行投融資、項目建設和采購、收益回收等體驗。促進(jìn)人民幣在共建“一帶一路”國家使用，并依托上海構建促進(jìn)人民幣全球循環(huán)使用的貿易投資服務(wù)體系。
跨境金融研究院院長(cháng)王志毅對上海證券報記者表示，《行動(dòng)方案》中有多處提及人民幣，涵蓋了人民幣的結算、清算、融資和計價(jià)職能，同時(shí)強調防范外匯風(fēng)險，確保金融安全、金融穩定，體現了優(yōu)化人民幣跨境使用，為國際貿易投融資保駕護航的政策導向。
《行動(dòng)方案》明確，強化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資。例如，在集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務(wù)方面，提出在金融監管總局認可的機構開(kāi)展銀團貸款份額跨境轉讓試點(diǎn)，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿(mǎn)足境內企業(yè)“走出去”過(guò)程中存在的銀團貸款需求。試點(diǎn)通過(guò)再貼現窗口開(kāi)展貿易再融資業(yè)務(wù)。拓展境內外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿試驗區為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)，貸款金額不高于并購交易價(jià)款80%，貸款期限不超過(guò)10年。
著(zhù)眼于加強保險保障，提升風(fēng)險管理水平，《行動(dòng)方案》在加大對出口企業(yè)的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務(wù)能級、提供高質(zhì)量再保險服務(wù)等方面提出具體舉措。
《行動(dòng)方案》還提出，完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力。比如，增強重要金融平臺配置全球資源功能。支持上海黃金交易所等與境外交易所開(kāi)展產(chǎn)品授權合作，擴大人民幣基準價(jià)格在國際主流市場(chǎng)應用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化，設置境外交收庫。
“進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化，是呼應當前上海國際金融中心建設邁向更高能級的內在要求?！敝袣W陸家嘴國際金融研究院副院長(cháng)劉功潤對記者表示，這對于強化上海國際金融中心的全球資源配置能力、提升金融市場(chǎng)國際化水平、增強金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟效能，特別是發(fā)揮上海作為鏈接國內外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源的樞紐作用具有重要意義。
下一步，中國人民銀行、上海市人民政府將會(huì )同相關(guān)部門(mén)推動(dòng)《行動(dòng)方案》各項舉措落實(shí)落地，進(jìn)一步提升跨境投融資便利化，不斷增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，推動(dòng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和高水平對外開(kāi)放。
來(lái)源：上海證券報
