推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )綠色化、低碳化轉型是實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節。
黨的二十大報告對中國未來(lái)的現代化建設與綠色轉型進(jìn)行了全面的系統性論述，提出要“完善支持綠色發(fā)展的財稅、金融、投資、價(jià)格政策和標準體系，發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)，健全資源環(huán)境要素市場(chǎng)化配置體系”。
綠色發(fā)展是大勢所趨，綠色金融大有可為。在助力綠色發(fā)展的道路上，金融業(yè)勇?lián)鐣?huì )責任，邁出了守護“綠水青山”的堅定步伐。
面對加快發(fā)展方式綠色轉型的歷史性使命，當前，我國綠色金融發(fā)展取得了哪些成效？又存在哪些困難？各類(lèi)金融機構應該如何為綠色發(fā)展注入持久動(dòng)力？
近日，《金融時(shí)報》記者與中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院理事長(cháng)史建平教授展開(kāi)對話(huà)，共同探討我國綠色金融發(fā)展的現狀與前景。
主持人：面對經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展綠色轉型的歷史性使命，積極助力綠色發(fā)展已經(jīng)成為金融業(yè)的必然選擇。近年來(lái)，各類(lèi)金融機構為推進(jìn)綠色發(fā)展、實(shí)現“雙碳”目標做出了哪些貢獻？
史建平：從頂層設計思路來(lái)看，在黨的二十大關(guān)于“降碳、減污、擴綠、增長(cháng)”四目標協(xié)同推進(jìn)的綠色發(fā)展指引下，綠色金融發(fā)展主線(xiàn)已進(jìn)一步明晰。此前，人民銀行已明確了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融基本內涵；同時(shí)，通過(guò)碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款等引導銀行為具有顯著(zhù)碳減排效益的項目提供低成本融資。
2022年6月1日，銀保監會(huì )發(fā)布的《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》正式施行，推動(dòng)構建有利于銀行保險金融機構發(fā)展綠色金融的監管環(huán)境，進(jìn)一步增強銀行保險金融機構踐行綠色金融的主動(dòng)性、約束力。今年1月底，人民銀行印發(fā)通知，延續實(shí)施碳減排支持工具等三項貨幣政策工具，將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍，金融機構對綠色發(fā)展等領(lǐng)域支持力度將進(jìn)一步加大。
從市場(chǎng)發(fā)展角度來(lái)看，金融機構作為提供金融服務(wù)的行業(yè)主體，近年來(lái)持續以構建多層次、多渠道的綠色金融服務(wù)體系為抓手，推進(jìn)綠色金融服務(wù)，取得了積極成效。當前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托等多樣化綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。
具體來(lái)看，我國綠色信貸領(lǐng)域持續表現優(yōu)異。人民銀行數據顯示，2022年末，我國本外幣綠色貸款余額達22.03萬(wàn)億元，同比增長(cháng)38.5%。綠色債券市場(chǎng)在發(fā)行數量上不斷實(shí)現突破，據中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院統計，截至2022年底，中國境內綠色債券新增發(fā)行規模為8746.58億元，發(fā)行數量為521只，碳中和債、藍色債券、綠色鄉村振興債券、綠色熊貓債券、可持續發(fā)展掛鉤債等創(chuàng )新產(chǎn)品的穩定發(fā)行也為綠色債券市場(chǎng)持續注入新活力。
從綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng )新角度來(lái)看，近期，支持生物多樣性保護、藍色金融發(fā)展以及對個(gè)人碳賬戶(hù)探索成為金融機構的關(guān)注重點(diǎn)。
生物多樣性保護方面，2022年11月，中國銀行通過(guò)巴黎分行成功發(fā)行全球金融機構首筆以美元計價(jià)的生物多樣性主題綠色債券，募集資金對應珍貴植物保護、自然景觀(guān)生態(tài)修復等多個(gè)具有生物多樣性保護效益的項目。藍色金融方面，興業(yè)銀行青島分行立足“藍綠融合”，面向海洋十大產(chǎn)業(yè)搭建起藍色債券、供應鏈融資、海域使用權抵押貸等十大產(chǎn)品體系，促進(jìn)海洋經(jīng)濟的可持續發(fā)展。碳賬戶(hù)方面，建設銀行、中信銀行等多家銀行紛紛推出碳賬戶(hù)方案，從綠色消費端發(fā)力，不僅有利于未來(lái)擴大碳賬戶(hù)覆蓋面，還將有助于系統推進(jìn)個(gè)人消費行為向綠色低碳方向轉變。
主持人：推動(dòng)完善綠色金融體系是一個(gè)系統性、全面性工程。當前，金融機構在履行國家綠色金融發(fā)展戰略的過(guò)程中還存在哪些問(wèn)題和不足？
史建平：當前我國綠色金融體系雖然日趨完善，但為實(shí)現“雙碳”目標，金融機構仍需克服以下難點(diǎn)：
一是仍需充分發(fā)揮市場(chǎng)機制作用，撬動(dòng)社會(huì )資本助力“雙碳”目標。實(shí)現碳中和需要大量的綠色低碳投資，而當下我國的綠色投融資仍存在巨大資金缺口。因此，引導更多的公共和私人資本投資綠色低碳領(lǐng)域仍是迫在眉睫的問(wèn)題。
二是綠色金融創(chuàng )新產(chǎn)品應用范圍亟待擴大，應持續推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng )新以發(fā)揮其在支持碳中和方面的作用。當前，我國金融機構仍需提升環(huán)境權益抵質(zhì)押貸款、綠色市政債、綠色融資擔?；?、綠色建筑保險等創(chuàng )新產(chǎn)品的應用范圍和場(chǎng)景，并在ESG相關(guān)產(chǎn)品創(chuàng )新實(shí)踐方面提升空間。
三是綠色金融與氣候環(huán)境相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才存在較大缺口。隨著(zhù)綠色金融業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域愈加廣泛，從整體市場(chǎng)需求來(lái)看，綠色金融發(fā)展所需的專(zhuān)業(yè)人才供給和專(zhuān)業(yè)技術(shù)支撐仍然不足。
主持人：金融機構應該如何探索綠色金融發(fā)展新路徑，進(jìn)一步提升綠色金融服務(wù)能力？
史建平：首先，金融機構需從戰略高度布局“1+N”的綠色金融發(fā)展思路?！?”即代表將發(fā)展綠色金融納入機構戰略；“N”即代表從組織管理、制度建設、能力培養、投融資流程、內控管理與信息披露等幾大維度分別構建支持戰略落地的實(shí)施路徑。金融機構需根據《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，制定綠色金融目標及相關(guān)執行流程和機制、建立綠色金融專(zhuān)業(yè)部門(mén)并充分授權、設置專(zhuān)崗并在績(jì)效考核中充分體現綠色金融實(shí)施情況，根據國家綠色低碳發(fā)展規劃完善、細化投資政策。
其次，要將環(huán)境、社會(huì )、治理（ESG）風(fēng)險管理的能力建設放在突出位置。金融機構應將ESG的識別和管理融入綠色金融活動(dòng)的全流程，實(shí)現投前風(fēng)險識別與分類(lèi)，投中差異分配與管理，投后動(dòng)態(tài)監控與追責。積極運用大數據、區塊鏈、人工智能等技術(shù)手段，實(shí)現ESG識別與管理能力的提升，有效提升綠色金融管理服務(wù)水平與效率。 此外，推動(dòng)構建有利于金融機構發(fā)展綠色金融的監管環(huán)境。金融機構自身需重視強化金融與各個(gè)部門(mén)的溝通協(xié)作，建立健全信息共享機制，為銀行保險機構等開(kāi)展綠色金融活動(dòng)提供便利。同時(shí)，應將綠色金融實(shí)施效果作為金融機構監管評級、機構準入、業(yè)務(wù)準入、高管人員履職情況的重要參考，建立激勵綠色金融發(fā)展的外部環(huán)境。
最后，要加強綠色金融以及“雙碳”人才隊伍建設。金融機構對從業(yè)者及利益相關(guān)人員開(kāi)展綠色金融相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識的培訓，重視鼓勵技術(shù)援助與知識共享，提高其對于氣候風(fēng)險的識別與分析能力，培養并儲備綠色發(fā)展領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才。
