國家金融監督管理總局北京監管局、央行北京市分行、北京市通州區人民政府近日聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于印發(fā)北京地區銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融體制機制建設指引（試行）的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”）。
《通知》指出轄內機構可設立和培育綠色金融特色機構，根據要求，綠色金融特色機構在成立后5～10年內，綠色金融業(yè)務(wù)占比應達到50%以上。而北京市通州區政府將給予一系列支持措施。例如，給予新設立或新遷入機構一次性開(kāi)辦籌備支持，其中，分、支層級機構分別給予200萬(wàn)元和100萬(wàn)元支持。
業(yè)內人士告訴記者，此次《通知》明確了北京綠色金融特色機構形式及要求，值得其他大型城市效仿學(xué)習，尤其是上海、深圳、廣州，以及國家級綠色金融和氣候投融資改革創(chuàng )新試驗區，可結合本地產(chǎn)業(yè)結構，籌劃推動(dòng)綠色金融特色機構落地及發(fā)展。而各地在政策支持方面可進(jìn)一步設計靈活的風(fēng)險分擔機制。
兩種設立形式
《通知》指出，轄內機構可結合實(shí)際設立和培育業(yè)務(wù)規模、服務(wù)能力、風(fēng)險管理水平等位居前列的綠色金融特色機構，示范引領(lǐng)綠色金融工作。綠色金融特色機構包括專(zhuān)門(mén)從事綠色金融業(yè)務(wù)的分支機構、業(yè)務(wù)部門(mén)等。
其中，綠色金融特色機構主要有新設和選擇基礎良好的現有機構轉型升級2種設立方式。鼓勵轄內機構在通州區（北京城市副中心）設立綠色金融特色機構，更好服務(wù)國家綠色發(fā)展示范區建設。
根據《通知》要求，綠色金融特色機構經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)需突出主業(yè)，發(fā)揮特色，保持綠色金融業(yè)務(wù)增速不低于各項業(yè)務(wù)增速水平，實(shí)現綠色金融業(yè)務(wù)占比逐步提升，在成立后5～10年內達到50%以上。其中，綠色金融業(yè)務(wù)包括符合金融管理部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )關(guān)于綠色融資、綠色保險、綠色信托等的定義或統計口徑的業(yè)務(wù)，也包括符合國家產(chǎn)業(yè)政策的支持傳統行業(yè)低碳轉型類(lèi)業(yè)務(wù)。
中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長(cháng)王遙告訴記者：“北京市此次出臺《通知》意義重大，有力踐行了總局此前發(fā)布的《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，北京市通州區是氣候投融資國家試驗區，亦在申請國家級綠色金融改革創(chuàng )新試驗區，故此次《通知》引導綠色金融特色機構落地通州區?！?/p>
王遙表示：“按照《通知》要求，綠色金融特色機構應在成立5～10年內，將綠色金融業(yè)務(wù)占比提升至50%以上，這一目標實(shí)現并不容易。銀行機構涉‘綠’業(yè)務(wù)目前主要是綠色信貸、承銷(xiāo)及投資綠色債券。其中，綠色信貸是第一大載體。而截至目前，我國綠色金融貸款占比應不及11%。所以達到50%以上，要至少超過(guò)目前平均占比近40個(gè)百分點(diǎn)?！?/p>
從《通知》總體內容影響看，中國銀行研究院研究員梁晨告訴記者：“本次《通知》圍繞管理體制機制、業(yè)務(wù)機制和支持措施方面作出系統部署，有利于進(jìn)一步提升金融部門(mén)綠色金融業(yè)務(wù)服務(wù)管理質(zhì)效。一是有利于提升金融部門(mén)綠色金融服務(wù)的業(yè)務(wù)協(xié)同性。綠色金融的風(fēng)險政策制定、業(yè)務(wù)審批、綠色標識認定、碳減排測算等全流程業(yè)務(wù)開(kāi)展，需要借助風(fēng)險條線(xiàn)的專(zhuān)業(yè)支持。此外，還需要和負責綠色消費的零售部門(mén)、負責投債發(fā)債的投行及同業(yè)部門(mén)等進(jìn)行跨條線(xiàn)聯(lián)動(dòng)。而本次《通知》有利于轄內機構不斷完善組織管理及工作機制，縱向建立區分行、二級分行、支行間聯(lián)動(dòng)體系，提升綠色金融服務(wù)的響應速度和服務(wù)能力?！?/p>
“二是有利于提升金融部門(mén)綠色金融服務(wù)的業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性。本次《通知》通過(guò)設定專(zhuān)項目標、優(yōu)化績(jì)效考核以及給予適當激勵措施，有利于持續強化金融部門(mén)專(zhuān)業(yè)培訓和人才儲備，打造綠色金融領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)化服務(wù)體系。三是有利于提升金融部門(mén)綠色金融服務(wù)的業(yè)務(wù)聚焦度。本次《通知》為金融機構聚焦綠色金融業(yè)務(wù)提供了重要支撐，有利于金融部門(mén)逐步完善綠色金融領(lǐng)域專(zhuān)事專(zhuān)辦服務(wù)模式，研發(fā)創(chuàng )新性綠色金融產(chǎn)品，探索專(zhuān)業(yè)的綠色信貸管理模式，優(yōu)化綠色信貸審批流程，提高綠色信貸審批效率?！绷撼勘硎?。
負面清單禁入
北京市通州區人民政府對本區域內開(kāi)展的綠色金融體制機制建設工作提供多項支持措施，例如，給予新設立或新遷入機構一次性開(kāi)辦籌備支持。其中，分、支層級機構分別給予200萬(wàn)元和100萬(wàn)元支持。事業(yè)部、管理部、研究部等視影響帶動(dòng)給予不超過(guò)30萬(wàn)元支持?？瑟毩⒔Y算的部門(mén)參照持牌金融機構給予支持。其他還包括對需新增、更換辦公用房的新設立或新遷入機構，協(xié)助選址，積極協(xié)調解決運營(yíng)問(wèn)題和訴求等。
同時(shí)，《通知》公示了綠色金融特色機構負面清單：一是近兩年內發(fā)生嚴重違法違規行為，特別是出現因違反綠色金融、環(huán)境保護等相關(guān)政策規定涉及行政處罰、法律訴訟等情況；二是近兩年內發(fā)生因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；三是其他不宜被建設為綠色金融特色機構的情形。
北京綠色金融協(xié)會(huì )副秘書(shū)長(cháng)、北京綠色金融與可持續發(fā)展研究員顧問(wèn)饒淑玲告訴記者：“該次《通知》對于北京綠色金融特色機構發(fā)展給予一系列扶持政策，能有效推進(jìn)北京轄內金融機構綠色金融發(fā)展的戰略制定、內部管理制度建設，以及人員隊伍搭建。整體來(lái)看，目前國家已有多個(gè)部門(mén)發(fā)布政策支持綠色金融發(fā)展，起到良好推動(dòng)作用。但值得注意的是，各個(gè)部門(mén)協(xié)同性仍有提升空間，政策一體性或有待加強。從綠色金融發(fā)展特征看，主要實(shí)踐者是金融機構及企業(yè)，涉及監管部門(mén)較多，例如，涉及國家金融監管總局、生態(tài)環(huán)境部等，這就需要各個(gè)部門(mén)做好溝通配合，制定政策具備整體性及連續性，避免節奏步調不同頻?！?/p>
王遙告訴記者，此次《通知》明確了北京綠色金融特色機構形式、要求，值得其他大型城市效仿學(xué)習，尤其是上海、深圳、廣州，以及國家級綠色金融和氣候投融資改革創(chuàng )新試驗區，應考慮結合本地產(chǎn)業(yè)結構、能源結構來(lái)科學(xué)籌劃綠色發(fā)展目標，推動(dòng)綠色金融特色機構落地及發(fā)展。這個(gè)過(guò)程中，需要注意以下問(wèn)題：一是目前銀行分支機構對綠色金融風(fēng)險（如氣候環(huán)境風(fēng)險）認知薄弱，具體執行或存在漏洞，需總行帶動(dòng)提升整體隊伍的綠色金融風(fēng)險識別能力、評估能力及管理能力；二是推動(dòng)綠色金融特色機構落地，除金融政策外，應綜合財政政策、產(chǎn)業(yè)政策激勵，設計靈活的風(fēng)險分擔機制；三是打好基礎，進(jìn)一步夯實(shí)綠色金融人才水平；四是從區域發(fā)展戰略和地方支柱產(chǎn)業(yè)特色出發(fā)，推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新。
從政策支持角度，梁晨表示：“一方面，政府應持續加強制度建設，為綠色金融發(fā)展營(yíng)造良好的政策環(huán)境。通過(guò)推動(dòng)政府綠色采購、加大對綠色信貸的財政貼息力度、加強環(huán)境執法等，積極鼓勵和支持環(huán)保、節能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快推動(dòng)和引導高碳產(chǎn)業(yè)綠色轉型，為綠色金融發(fā)展提供有效切入點(diǎn)。另一方面，政府牽頭加快建立財政、環(huán)保、金融機構多部門(mén)的合作機制，理順和打通綠色金融與財政支持的溝通渠道。與銀行等金融機構合作建立風(fēng)險補償、融資擔保補貼等激勵機制；通過(guò)合規支持PPP、建立綠色引導基金、爭取地方債券額度等規范的投融資結構，增強金融機構參與綠色項目投融資的信心；以結果為導向，加強對綠色金融優(yōu)質(zhì)項目和金融機構給予一定的財政獎勵?！?/p>
王遙表示，除綠色金融外，支持“非綠”行業(yè)綠色低碳轉型升級的轉型金融也值得重點(diǎn)關(guān)注，轉型行業(yè)蘊藏著(zhù)大量的投資機遇，綠色金融特色機構的業(yè)務(wù)范圍也應涵蓋轉型金融。當然，不管是綠色還是棕色產(chǎn)業(yè)的投融資活動(dòng)，踐行環(huán)境、社會(huì )和治理的ESG理念已是應有之義。
饒淑玲也表示：“推進(jìn)經(jīng)濟低碳化轉型，在央行指導下，綠色金融的‘戰友’——轉性金融發(fā)展政策或將很快出臺，轉型金融的目的是要為高碳的經(jīng)濟活動(dòng)向低碳轉型提供融資。實(shí)際上，目前綠色金融業(yè)務(wù)已較為飽和，而轉型金融仍有較大發(fā)展空間，值得金融機構事先籌備?！?/p>
來(lái)源：中國經(jīng)營(yíng)報
新媒體編輯：林紫杉
